Mon diagnostic patrimonial

Le diagnostic patrimonial est un document de synthèse. Il est établi à la suite de l’analyse de votre bilan patrimonial. Il sert à évaluer des caractéristiques essentielles de votre situation et de l’organisation de votre patrimoine.

• Vos actifs de rapport sont-ils suffisamment diversifiés pour limiter les risques. Et, sécuriser l’ensemble de votre patrimoine ?
• Le niveau de vos liquidités n’est-il pas trop élevé par rapport à la valeur de votre patrimoine global ?
• La rentabilité de vos avoirs financiers est-elle supérieure au taux d’inflation ?
• Bénéficiez-vous de tous les avantages fiscaux auxquels vous pouvez prétendre ? Déductions, abattements, réductions et crédits d’impôts ?
• Avez-vous pris toutes les dispositions juridiques pour favoriser vos proches ? Notamment en matière de transmission de patrimoine ?
•  Vos contrats d’assurances prévoyance sont-ils adaptés aux risques encourus par les membres de votre famille ? En cas de décès, d’invalidité ou de dépendance ?
• Etc.

Ensuite, le diagnostic patrimonial sert à vérifier si la gestion de votre patrimoine est en phase avec votre profil d’épargnant et à vos objectifs patrimoniaux.
Enfin, votre diagnostic patrimonial permet d’élaborer votre stratégie et les solutions que vous devez mettre en place. Car, ces solutions devront être adaptées à chacune de vos situations : individuelle, juridique, fiscale, situation de prévoyance ou de retraite.
C’est pourquoi, vous avez intérêt à consacrer le temps et les moyens nécessaires pour établir l’inventaire de votre situation patrimoniale.
GPS-Patrimoine vous aide à établir votre bilan patrimonial simplifié ou détaillé selon votre situation, l’importance et la structure de votre patrimoine.