Mon diagnostic patrimonial

Le diagnostic patrimonial est un document de synthèse. Il est établi à la suite de l’analyse de votre bilan patrimonial. Il sert à évaluer des caractéristiques essentielles de votre situation et de l’organisation de votre patrimoine.

D’abord, votre diagnostic patrimonial vous permet de constater si les règles d’une bonne gestion de votre patrimoine sont respectées :
  • Vos actifs de rapport sont-ils suffisamment diversifiés pour limiter les risques. Et, sécuriser l’ensemble de votre patrimoine ?
  • Le niveau de vos liquidités n’est-il pas trop élevé par rapport à la valeur de votre patrimoine global ?
  • La rentabilité de vos avoirs financiers est-elle supérieure au taux d’inflation ?
  • Bénéficiez-vous de tous les avantages fiscaux auxquels vous pouvez prétendre ? Déductions, abattements, réductions et crédits d’impôts ?
  • Avez-vous pris toutes les dispositions juridiques pour favoriser vos proches ? Notamment en matière de transmission de patrimoine ?
  •  Vos contrats d’assurances prévoyance sont-ils adaptés aux risques encourus par les membres de votre famille ? En cas de décès, d’invalidité ou de dépendance ?
  • Etc.

Ensuite, le diagnostic patrimonial sert à vérifier si la gestion de votre patrimoine est en phase avec votre profil d’épargnant et à vos objectifs patrimoniaux.
Enfin, votre diagnostic patrimonial permet d’élaborer votre stratégie et les solutions que vous devez mettre en place. Car, ces solutions devront être adaptées à chacune de vos situations : individuelle, juridique, fiscale, situation de prévoyance ou de retraite.
C’est pourquoi, vous avez intérêt à consacrer le temps et les moyens nécessaires pour établir l’inventaire de votre situation patrimoniale.
GPS-Patrimoine vous aide à établir votre bilan patrimonial simplifié ou détaillé selon votre situation, l’importance et la structure de votre patrimoine.

Liens utiles ...

  • ANACOFI-CIF – Association Nationale Des Conseils Financiers : www.anacofi.asso.fr
  • CNCGP – Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (ex CIP) : www.cncgp.fr
  • CNCIF – Chambre Nationale Des Conseillers En Investissements Financiers : www.cncef.org
  • LA COMPAGNIE DES CGP-CIF- La Compagnie Des Conseils En Gestion De Patrimoine – CIF : www.lacompagniedescgp-cif.fr
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