Mes objectifs patrimoniaux

Avant d’élaborer une stratégie patrimoniale ou d’effectuer des placements, vous devez, d’abord, déterminer vos objectifs patrimoniaux. Cela consiste à vous fixer des objectifs et à préparer des projets personnels ou familiaux.
En effet, la réalisation et les moyens de mise en oeuvre de vos objectifs ou projets influent sur la gestion de votre patrimoine.

Principaux objectifs patrimoniaux

GPS-Patrimoine vous propose de choisir vos propres objectifs patrimoniaux, parmi les 7 principaux suivants :

  1. Constituer mon patrimoine.
  2. Rentabiliser mes placements.
  3. Payer moins d’impôts.
  4. Protéger mon conjoint et ma famille.
  5. Préparer et améliorer ma retraite.
  6. Percevoir des revenus complémentaires.
  7. Transmettre mon patrimoine.

En pratique, certains objectifs peuvent s’avérer difficiles à réaliser. Notamment, par rapport à vos possibilités ou à vos contraintes.
Vous devez donc apprécier et hiérarchiser vos objectifs. D’une part, en fonction de leur nécessité. Et, d’autre part, selon leur possibilité de réalisation.

Solutions et produits adaptés

Pour réaliser chacun de vos objectifs patrimoniaux, il existe plusieurs solutions.
Les solutions les plus courantes prennent la forme de placements financiers ou immobiliers, de contrats d’assurance-vie ou de prévoyance. Ou, encore, de dispositions fiscales et juridiques.
Mais, chaque solution doit être adaptée à votre budget de trésorerie. Et surtout, à votre profil d’épargnant.
GPS-Patrimoine vous aide à déterminer vos objectifs patrimoniaux. Et, vous propose, pour chacun d’entre eux, les meilleures solutions pour les réaliser.

Liens utiles ...

  • ANACOFI-CIF – Association Nationale Des Conseils Financiers : www.anacofi.asso.fr
  • CNCGP – Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (ex CIP) : www.cncgp.fr
  • CNCIF – Chambre Nationale Des Conseillers En Investissements Financiers : www.cncef.org
  • LA COMPAGNIE DES CGP-CIF- La Compagnie Des Conseils En Gestion De Patrimoine – CIF : www.lacompagniedescgp-cif.fr
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