Profil d'épargnant équilibré
Le profil d’épargnant équilibré vous correspond, si, vous acceptez de répartir votre épargne entre des placements sûrs (50%) et d’autres plus risqués (50%).
Mais, vous devez posséder quelques connaissances sur les marchés financiers et une bonne autonomie financière.
Il s’agit d’une gestion équilibrée entre la sécurité et la performance de vos placements.
Ce profil offre la possibilité de valoriser votre capital à moyen et long terme.
Le profil d’épargnant équilibré consiste à répartir vos placements en 4 grandes catégories :
- 25% de l’épargne en placements garantis et disponibles. Ce sont principalement des produits d’épargne bancaire, des contrats d’assurance-vie en Euros et des OPC monétaires.
- 25% en valeurs mobilières présentant de faibles risques, à conserver au minimum pendant 5 ans. Les valeurs les moins risqués sont : les parts sociales, les obligations en direct et les OPC ou Trackers investis en obligations.
- 35% des placements investis en actions diversifiées, avec un horizon de placement de 5 à 8 ans : actions en direct et OPC (ou Trackers) investis en actions internationales diversifiées.
- 15% en épargne immobilière, sur une durée minimale de 10 ans. Cette épargne concerne les OPCI, les SCPI, et les Trackers d’indices immobiliers.
Pour connaître le comportement des français en matière d’épargne …
Consultez le Baromètre AMF de l’épargne et de l’investissement (novembre 2019).
Connaître les solutions adaptées à chaque profil ...
Utiliser le GPS Patrimonial ...
Liens utiles ...
- ANACOFI-CIF – Association Nationale Des Conseils Financiers : www.anacofi.asso.fr
- CNCGP – Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (ex CIP) : www.cncgp.fr
- CNCIF – Chambre Nationale Des Conseillers En Investissements Financiers : www.cncef.org
- LA COMPAGNIE DES CGP-CIF- La Compagnie Des Conseils En Gestion De Patrimoine – CIF : www.lacompagniedescgp-cif.fr